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El jueves de la semana pasada la Superintendencia de Bancos envió a las
entidades financieras una circular donde les notifica que los datos de
la clientela deben ser entregados por completo, a más tardar, en mayo de
este año.
La superintendencia implementa el Sistema de Información Integral Financiero (SIF), que contempla el envío de más información a las autoridades, algo que genera preocupación entre los banqueros.
"Nos preocupa que la información pueda caer en manos inescrupulosas, el envío de estos datos debilita mucho al secreto bancario", dice el presidente de un banco que prefiere el anonimato.
El SIF contiene una serie de "átomos" que incluyen los datos que los banqueros deberán transmitir y amplía notablemente la información a ser enviada en comparación con el sistema antiguo, conocido en la banca como ROCA.
El átomo catorce es uno de los que más preocupación genera en los bancos ya que de manera adicional a lo que contemplaba el ROCA (número de cédula, sexo, tipo de cuenta, actividad económica, nombre), deberán enviar a la Superintendencia el código de cuenta de cada cliente, la oficina donde tiene la cuenta, fecha de nacimiento, profesión u oficio y fecha en la que abrió la cuenta.
Al átomo catorce se añade el átomo cuatro que obliga a transmitir datos relacionados con las personas y empresas que han recibido créditos.
Concretamente se exige el número de RIF, "domicilio real del contribuyente en caso de ser persona natural", actividad económica a la que se dedica y la nacionalidad.
El átomo seis contempla la información que las autoridades solicitan para prevenir el lavado de dinero y es bastante amplia, ya que los bancos tendrán que reportar cualquier transacción de depósito o retiro por montos iguales o mayores a 10 mil bolívares cuando se realicen en efectivo, cheque o de forma combinada.
Si bien este tipo de transacciones siempre han sido reportadas, ejecutivos financieros indican que ahora se incluye el cheque y un monto de 10 mil bolívares que resulta bastante bajo por lo que la información de clientes que realizan una enorme cantidad de operaciones tendrá que ser transmitida.
Entre otras cosas el reporte incluirá el número de documento de identificación del cliente, actividad económica, profesión u oficio, código de cuenta y monto de la transacción efectuada.
Está contemplado que la unidad que recibirá y evaluará los reportes de este átomo se mude al Ministerio de Relaciones Interiores.
La superintendencia implementa el Sistema de Información Integral Financiero (SIF), que contempla el envío de más información a las autoridades, algo que genera preocupación entre los banqueros.
"Nos preocupa que la información pueda caer en manos inescrupulosas, el envío de estos datos debilita mucho al secreto bancario", dice el presidente de un banco que prefiere el anonimato.
El SIF contiene una serie de "átomos" que incluyen los datos que los banqueros deberán transmitir y amplía notablemente la información a ser enviada en comparación con el sistema antiguo, conocido en la banca como ROCA.
El átomo catorce es uno de los que más preocupación genera en los bancos ya que de manera adicional a lo que contemplaba el ROCA (número de cédula, sexo, tipo de cuenta, actividad económica, nombre), deberán enviar a la Superintendencia el código de cuenta de cada cliente, la oficina donde tiene la cuenta, fecha de nacimiento, profesión u oficio y fecha en la que abrió la cuenta.
Al átomo catorce se añade el átomo cuatro que obliga a transmitir datos relacionados con las personas y empresas que han recibido créditos.
Concretamente se exige el número de RIF, "domicilio real del contribuyente en caso de ser persona natural", actividad económica a la que se dedica y la nacionalidad.
El átomo seis contempla la información que las autoridades solicitan para prevenir el lavado de dinero y es bastante amplia, ya que los bancos tendrán que reportar cualquier transacción de depósito o retiro por montos iguales o mayores a 10 mil bolívares cuando se realicen en efectivo, cheque o de forma combinada.
Si bien este tipo de transacciones siempre han sido reportadas, ejecutivos financieros indican que ahora se incluye el cheque y un monto de 10 mil bolívares que resulta bastante bajo por lo que la información de clientes que realizan una enorme cantidad de operaciones tendrá que ser transmitida.
Entre otras cosas el reporte incluirá el número de documento de identificación del cliente, actividad económica, profesión u oficio, código de cuenta y monto de la transacción efectuada.
Está contemplado que la unidad que recibirá y evaluará los reportes de este átomo se mude al Ministerio de Relaciones Interiores.
Victor Salmeron
El Universal
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